Pregled bibliografske jedinice broj: 1153929
Sustav sprječavanja pranja novca: nove prijetnje globalnoj sigurnosti
Sustav sprječavanja pranja novca: nove prijetnje globalnoj sigurnosti / Cindori, Sonja (ur.).
Rijeka: Libertin naklada d.o.o., 2020
CROSBI ID: 1153929 Za ispravke kontaktirajte CROSBI podršku putem web obrasca
Naslov
Sustav sprječavanja pranja novca: nove prijetnje
globalnoj sigurnosti
(Anti Money laundering System: New Threats to Global
Security)
Autori
Cindori, Sonja ; Slović, Jelena ; Pilipović, Ozren ; Marelja, Miran ; Ahtik, Meta ; Ćulibrk, Žarko ; Dinić, Jelena ; Petrović, Tajana ; Kovač Klemar, Tatjana ; Jurčec Crljen, Marijana
Vrsta obrazovnog materijala
Priručnik (visokoškolsko obrazovanje)
Izdavač
Libertin naklada d.o.o.
Grad
Rijeka
Godina
2020
Stranica
284
Ključne riječi
pranje novca, terorizam, rizik, proliferacija, porez, banka, virtualna valuta, hawala
(money laundering, terrorism, risk, proliferation, tax, bank, virtual currency, hawalla,)
Sažetak
Priručnik je usmjeren prvenstveno na recentne modalitete pranja novca i financiranja terorizma uočenih u područjima visokog rizika poput financiranja proliferacije, borbe protiv korupcije, sofisticiranih načina plaćanja, međunarodne suradnje, porezno-kaznenih djela, transparentnosti informacija o stvarnom vlasniku i drugim pravnim osobama ili oblicima ustroja. Uz uočene recentne modalitete pranja novca i financiranja terorizma, posebno se ističe aktualnost bankarskog sektora u prevenciji takvog postupanja. Naglašava se značaj visokorizičnih poslova u okvirima privatnog, korespondentnog, digitalnog, virtualnog i off shore bankarstva, kao i specifičnost islamskog bankarstva te poslovanja na načelima kršćanske etike. Iz razloga raznolikosti i kompleksnosti usluga koje pruža, bankarski sektor je razvio indikatore za utvrđivanje i stupnjevanje sumnje na pranje novca i financiranje terorizma te procjene rizika poslovanja. Nastavno, ne treba zanemariti značaj samostalnih profesija i struka. Uz prednosti i osnovne značajke bankarskog sustava, predstavljena je i Hawala kao jedan od alternativnih načina prijenosa novca. Značajke koje iniciraju mogućnost njegove zlouporabe u svrhe pranja novca i financiranja terorizma odnose se na nemogućnost potpunog nadzora i regulacije takvog sustava, provođenje transakcija bez pisanog traga, kao i učinkovitost prilikom kretanja velikih količina novca, velikom brzinom i u potpunoj tajnosti. Apostrofira se specifičnost Hawale kao odnosa povjerenja između njezinih učesnika koji su najčešće pripadnici iste etničke grupacije. Iako je ideja o regulaciji takvog sustava tek u povojima i pretežito apstraktne naravi, njezin značaj i učinkovitost pri pranju novca i financiranju terorizma nisu zanemarivi, zbog čega zahtijevaju razvoj i implementaciju primjerenih mjera prevencije. Zaštita međunarodnog mira i sigurnosti, kao i sigurnosti financijskog sustava u cjelini, ostvaruje se i na novom području financiranja proliferacije i virtualnih valuta. Iako je proliferacija osnovnim značajkama više vezana uz problematiku terorizma, mjere njezine prevencije nalaze put realizacije aplikacijom mjera sprječavanja pranja novca u okvirima bazalnih principa procjene rizika, uz poštivanje posebnosti koje posljedično zahtijevaju specifičan tretman. S druge strane, razvoj tehnologije i digitalne ekonomije utjecali su na korištenje virtualnih valuta kao alternativnog načina pranja novca i financiranja terorizma. Otežano provođenje dubinske analize stranke kako kod centraliziranih tako i kod decentraliziranih valuta potencira raznolikosti koje proizlaze iz karakteristika konvertibilne i nekonvertibilne valute. Uz brojne rizike, anonimnost se smatra najozbiljnijim rizikom uspostave učinkovitog sustava prevencije pranja novca i financiranja terorizma, što otežava učinkovitu primjenu bazalnog principa primjene sustava procjene rizika. Globalizacija i tehnološki napredak, pored svih prednosti kako u suvremenom financijskom poslovanju tako i u društvu uopće, omogućavaju veću protočnost i fleksibilnost u radu terorističkih organizacija. Recentni oblici terorizma reflektiraju se kao ozbiljne ugroze globalne sigurnosti. Teroristička organizacija “Islamska država Iraka i Levanta” zaokuplja veliku pažnju javnosti zbog brutalnih metoda koje primjenjuje u borbi za ostvarenje svojih ciljeva, kao i količine novca kojom raspolaže. Njezin autarhični sustav opstaje zahvaljujući internim oblicima financiranja poput trgovine naftom i različitim oblicima organiziranog kriminala. Mikrofinanciranje se odvija posredstvom donacija pojedinaca koji pribjegavaju različitim oblicima financijskih malverzacija motiviranih doprinosima iz raznih izvora. Zlouporabe bankarskih kredita i socijalne pomoći, učestali transferi novca izvan formalnog financijskog sektora i krijumčarenje novca preko tursko-sirijske granice, predstavljaju primjer metodologije pribavljanja financijskih sredstava.
Izvorni jezik
Hrvatski
Znanstvena područja
Pravo
POVEZANOST RADA
Projekti:
HRZZ-UIP-2014-09-5933 - Pravna i ekonomska analiza sustava prevencije pranja novca i financiranja terorizma (PNFT/AMLTF) (Cindori, Sonja, HRZZ - 2014-09) ( CroRIS)
Ustanove:
Pravni fakultet, Zagreb
Profili:
Tatjana Kovač Klemar
(autor)
Miran Marelja
(autor)
Ozren Pilipović
(autor)
TAJANA PETROVIĆ
(autor)
Sonja Cindori
(autor)