hrvatski

Asimetrije informacija na kreditnom tržištu

Prisutnost asimetrija informacija jedan su od razloga nesavršenog funkcioniranja kreditnih tržišta. Zbog toga su banke, kao istodobni dužnici i vjerovnici, izložene različitim rizicima koji se u konačnici svode na rizik likvidnosti i solventnosti. Obnovljena teorija financijskog posredništva pridaje veće značenje bankama nego tržištu na području stjecanja informacija te upravljanja sektorskim, vremenskim i likvidnosnim rizicima koji potiču investicijsku efikasnost i gospodarski rast. Predmet istraživanja je tretman asimetrija informacija koje se pojavljuju u vezama banaka sa njihovim vjerovnicima, dužnicima, dioničarima, nadzornim vlastima i drugim ovlaštenicima. Središnje pitanje je, kolike su informacijske prednosti banaka u zaštiti od rizika i koje je pretpostavke potrebno ispuniti da bi financijski sustav funkcionirao bez velikih potresa. U tu svrhu pridružujemo se tragačima za korektnim odgovorima i to kroz predstavljanja kritičkih vrednovanja glavnih teorijskih poruka i opažanja stvarnih zbivanja.

Krediti, depoziti, asimetrije informacija, rizici

nije evidentirano